AML Associate

AML Associate Presso BBVA stiamo guidando la trasformazione del settore bancario in tutto il mondo, uniti nel perseguire il nostro obiettivo di sostenere la vostra spinta ad andare oltre. Fermamente concentrati sul futuro, la nostra continua trasformazione digitale sta già producendo innovazioni dirompenti che alimentano la nostra visione del banking. Ciascuno dei nostri 126,357 dipendenti, dal personale delle filiali ai dirigenti senior, svolge un ruolo essenziale nel fornire ai nostri 75 milioni di clienti le soluzioni bancarie all'avanguardia che meritano. Basandoci su 160 anni di storia, conosciamo l'importanza dello sviluppo costante, motivo per cui riponiamo molta fiducia nell'ambiente di lavoro collaborativo che consente alle nostre persone di crescere ed eccellere. Per oltre 50 anni, BBVA in Svizzera aiuta i clienti a gestire la propria ricchezza con una visione globale, precisione svizzera e una filosofia che fonde tradizione e innovazione. Da Zurigo al mondo, forniamo soluzioni su misura per coloro che apprezzano sia la strategia che la fiducia. Eppure, la nostra forza maggiore risiede nelle nostre persone: un team internazionale, diversificato e altamente qualificato che combina competenza finanziaria con una mentalità digitale e uno spirito innovativo. L'apprendimento continuo, la collaborazione interculturale e la crescita professionale che ha un impatto reale nella vita dei nostri clienti guidano tutto ciò che facciamo, plasmando sia il modo in cui lavoriamo sia le opportunità che creiamo per il nostro team. Unirsi a BBVA in Svizzera significa far parte di una banca globale, lavorare su progetti pionieristici nel private e nel digital banking e crescere all'interno di una cultura che ascolta, evolve e si impegna per fare la differenza. BBVA è una banca spagnola con le sue sedi svizzere situate a Zürich. Funzioni (doveri e responsabilità): Agire come membro fondamentale della seconda linea di difesa, con un focus primario sull'esecuzione quotidiana dei controlli di monitoraggio delle transazioni su asset tradizionali e crypto. Eseguire revisioni sistematiche basate sul rischio degli alert di monitoraggio delle transazioni, garantendo disposizioni tempestive e ben motivate. Analizzare i modelli transazionali per rilevare anomalie, strutture di layering e comportamenti indicativi di riciclaggio di denaro o crimini finanziari. Condurre revisioni KYC approfondite, contestando le valutazioni della prima linea e garantendo la conformità normativa nei dossier dei clienti. Guidare le indagini su attività insolite dei conti, costruendo fascicoli di casi completi e ben documentati che supportino chiaramente le conclusioni e le decisioni di escalation. Redigere e presentare Suspicious Activity Reports (SARs) con accuratezza, completezza e tempestività, in linea con i requisiti normativi e le procedure interne. Contribuire alla continua calibrazione e al miglioramento delle regole di rilevamento del monitoraggio delle transazioni e della logica degli alert. Collaborare con i team legali, del rischio e del front-office per raccogliere informazioni di supporto e convalidare le valutazioni dei casi. Monitorare le tipologie emergenti di crimini finanziari, gli sviluppi normativi e i rischi delle transazioni transfrontaliere, in particolare nel contesto del private banking. Il tuo profilo Minimo 3–5 anni di esperienza pratica in ambito AML o crimini finanziari nel settore bancario, con un solido track record nel monitoraggio delle transazioni, nella revisione degli alert, nella redazione di SAR e nell'esecuzione di controlli. Solida esperienza nel private banking e nelle transazioni transfrontaliere, con una comprensione pratica dei rischi AML giurisdizionali. La familiarità con il monitoraggio delle transazioni di crypto asset è un forte vantaggio. Approfondita conoscenza delle normative AML svizzere e degli standard internazionali (FATF, Direttive AML dell'UE). Forti capacità analitiche con la capacità di interpretare dati transazionali complessi e di alto volume e identificare modelli significativi. Eccellenti capacità di comunicazione scritta per la produzione di rapporti di indagine e comunicazioni normative chiari e precisi. Capacità decisionale chiara e difendibile sotto pressione e entro scadenze strette. Orientato ai dettagli, responsabile e discreto nella gestione di informazioni sensibili e riservate. Collaborativo e proattivo, incline al lavoro di squadra, a proprio agio nel lavorare indipendentemente in un team piccolo e dinamico. Competenza in MS Office, in particolare Excel. Fluente in spagnolo, con conoscenza operativa di inglese o tedesco. Laurea in Giurisprudenza, Economia Aziendale, Finanza o un campo correlato; certificazioni AML (CAMS, ICA) sono un plus. jpidae77334jm jit0626jm jiy26jm