Senior Client Onboarding, KYC & KYT Officer

Fonctions (devoirs et responsabilités)

• Examiner et approuver les dossiers d'onboarding pour les personnes physiques et les entités juridiques, y compris les structures complexes et à haut risque, en garantissant l'exhaustivité, l'exactitude et la conformité avec la CDB 20, les attentes de la FINMA et les directives/lignes directrices internes.
• Examiner les formalités FATCA, QI et CDB pour leur cohérence avec les formalités CRS/AEI, en identifiant les incohérences et en signalant les problèmes matériels si nécessaire.
• Contrôler, valider et approuver les données clients saisies et la documentation des comptes, en garantissant la qualité des données, la traçabilité et une piste d'audit adéquate.
• Saisir, évaluer et assurer le suivi des lacunes détectées lors de l'onboarding, des revues périodiques et des processus de gestion du cycle de vie des clients.
• Challenger le Front Office sur la qualité de la documentation, les informations manquantes, les évaluations des risques, la logique économique, la logique transactionnelle et la justification des structures de clients complexes si nécessaire.
• Superviser et effectuer les processus d'onboarding des clients, de diligence raisonnable KYC et de revue périodique, y compris la diligence raisonnable renforcée, les clarifications liées à l'AML, les évaluations PEP et autres facteurs de risque plus élevés.
• Effectuer et examiner les revues KYC périodiques pour les relations clients existantes, en veillant à ce que les informations sur le client, les indicateurs de risque, la Source of Wealth, la Source of Funds, l'activité de compte prévue et le profil transactionnel restent complets, cohérents et à jour.
• Appliquer de solides connaissances en Know Your Transaction (KYT) pour évaluer le comportement transactionnel, l'activité de compte prévue, la logique transactionnelle et les incohérences potentielles avec le profil du client, en signalant toute activité inhabituelle ou inexpliquée le cas échéant.
• Effectuer des évaluations complexes d'onboarding et de revue périodique pour les clients à haut risque, y compris les PEP, les structures de propriété complexes, les trusts, les fondations, les sociétés holding, les relations transfrontalières, les EAM et autres structures sophistiquées de gestion de fortune.
• Évaluer les informations relatives à la Source of Wealth et la Source of Funds et contester l'adéquation, la plausibilité et la qualité probante de la documentation justificative si nécessaire.
• Fournir des conseils et des orientations d'expert au Front Office sur l'onboarding, le KYC, le KYT, l'AML, la CDB, la FATCA, la CRS/AEI et les sujets connexes liés au cycle de vie des clients.
• Agir en tant qu'expert thématique pour les exigences d'onboarding, de KYC, de KYT et d'AML au sein de la première ligne de défense.
• Examiner et valider le travail effectué par les membres juniors de l'équipe d'onboarding, en garantissant la cohérence des normes, le jugement basé sur le risque et la qualité de l'exécution.
• Assurer le coaching et la formation des spécialistes de l'onboarding et des équipes du Front Office sur les normes de documentation, la qualité KYC, la sensibilisation au KYT, les attentes en matière de revue périodique et le jugement basé sur le risque.
• Diriger des initiatives avec le Legal, la Compliance, le Risk et le management du Front Office pour renforcer les contrôles d'onboarding, de KYC, de KYT et de revue périodique, rationaliser les procédures et améliorer l'efficacité opérationnelle.
• Communiquer et expliquer des questions complexes de documentation, de KYC, de KYT et d'AML aux parties prenantes concernées, y compris la haute direction de la Banque.
• Coordonner et soutenir les travaux d'audit, y compris la préparation des dossiers, la réponse aux questions des auditeurs et la garantie que les actions de remédiation sont adéquatement prouvées.
• Préparer des informations de gestion, des indicateurs de qualité et des KPIs liés aux volumes d'onboarding et de revue périodique, aux lacunes, à l'ancienneté, aux délais d'exécution, aux escalades et à l'avancement de la remédiation.
• Participer à des comités, des groupes de travail et des initiatives de remédiation liés au KYC, l'AML, le KYT, la gestion du cycle de vie des clients, l'onboarding et l'amélioration du processus de revue périodique.
• Soutenir la mise en œuvre des changements réglementaires, d'audit et de politique interne affectant les processus d'onboarding des clients, de KYC, de KYT et de revue périodique.
• Compléter et examiner la documentation d'ouverture de compte et s'assurer que toute la documentation requise est correctement obtenue, enregistrée et conservée.

Votre profil

• Diplôme en droit, administration des affaires, économie, finance ou dans un domaine connexe. Un master en droit, compliance, gestion des risques ou une discipline connexe est fortement souhaité.
• La certification ACAMS est souhaitée. Des certifications supplémentaires en AML, Compliance, Risk Management ou en banque suisse sont considérées comme un avantage important.
• Minimum 7–10 ans d'expérience dans l'onboarding client, le KYC, le KYT, les revues périodiques et l'AML au sein de la banque privée, de la gestion de fortune ou d'un environnement bancaire international comparable.
• Solides connaissances des réglementations et normes bancaires suisses, y compris les attentes de la FINMA, LBA/AMLO-FINMA, CDB, FATCA, CRS/AEI et les exigences QI.
• Connaissances approfondies des structures complexes de banque privée, y compris les trusts, les fondations, les sociétés holding, les chaînes de bénéficiaires effectifs complexes, les accords transfrontaliers, les relations EAM et autres structures sophistiquées.
• Expérience avérée dans l'exécution et la documentation de la Source of Wealth j4id10426554a j4it1041a j4iy26a