Spécialiste expert senior - Financement

Conseil financier global ! Pour un projet stratégiquement pertinent au sein d'une banque dans la région de Zurich, nous recherchons une personnalité expérimentée possédant des connaissances approfondies dans le domaine du financement et de l'habitat, ainsi qu'une expérience confirmée dans le conseil ou la vente. L'accent est mis sur le développement de l'approche de conseil globale. L'objectif est de mieux soutenir les clientes et clients dans l'organisation de leurs finances tout en créant une valeur ajoutée durable pour la banque. L'outil de conseil actuel « Kompass » ainsi que les processus de conseil existants seront développés de manière ciblée. Pour ce mandat exigeant, nous vous recherchons en tant que :

Spécialiste expert senior - Financement #

VOTRE DOMAINE DE RESPONSABILITÉ Dans ce rôle, vous participez activement à la conception du projet, vous stimulez le développement de l'approche de conseil globale et assumez une co-responsabilité pour sa mise en œuvre réussie. Votre spécialisation métier porte sur le financement et l'habitat. Vous apportez activement vos connaissances approfondies du marché et des produits au développement du conseil et aidez à intégrer de manière pertinente dans le processus de conseil des thèmes tels que l'accession à la propriété, les hypothèques, la prévoyance, l'habitat pour seniors ainsi que la location et les objets de rendement. Vous analysez et améliorez les processus existants concernant la préparation, l'établissement de l'état des lieux et de la structure du patrimoine, l'identification des besoins ainsi que la transition vers le conseil sur des thèmes approfondis. Ce faisant, vous développez l'approche de conseil actuelle et la concevez de manière à ce qu'elle soit simple, compréhensible et vivante pour les clientes et clients, tout en restant pratique pour les collaborateurs de la vente. Un autre axe majeur est le développement de l'outil de conseil « Kompass ». Vous apportez votre perspective métier, formulez et spécifiez les exigences métier (Business Requirements) et participez activement à la conception de solutions futures. Le développement se fait de manière itérative : vous commandez ou accompagnez des prototypes, soutenez les pilotages et réalisez des tests clients en collaboration avec les conseillers clients. Vous utilisez les retours qualitatifs et quantitatifs obtenus pour l'amélioration continue de l'approche de conseil. En outre, vous soutenez la montée en compétences des collaborateurs de la vente, modérez des workshops et élaborez des bases de décision. Vous travaillez en étroite collaboration avec les parties prenantes de la vente, du produit, de l'IT, de la Compliance, du Risk et du Management.

VOTRE PERSONNALITÉ Vous disposez de connaissances spécialisées approfondies dans le domaine du financement et de l'habitat. Cela inclut notamment l'achat de maisons, les hypothèques incluant les renouvellements, la prévoyance, l'habitat pour seniors ainsi que les thèmes de la location et des objets de rendement. Votre expérience pratique issue du conseil ou de la vente avec une approche de conseil globale est également importante. Vous connaissez les exigences du marché et comprenez comment le conseil financier doit fonctionner du point de vue des clientes, clients et des conseillers. Vous avez une expérience pratique dans la conception, la simplification et le développement de processus de conseil de bout en bout (end-to-end) via différents canaux et pouvez traduire des contenus techniques complexes en solutions compréhensibles et orientées client. De plus, vous apportez une expérience des méthodes de travail itératives et agiles telles que les pilotages, les MVP, Scrum/Kanban ou le Design Thinking. Vous connaissez la planification et l'évaluation des tests clients et des boucles de rétroaction, et pouvez utiliser de manière ciblée les retours qualitatifs et quantitatifs, par exemple sur la qualité du conseil, la satisfaction client ou les taux de conclusion. Vous avez de l'expérience dans des projets de changement et de mise en œuvre transversaux et évoluez en toute sécurité dans la gestion des parties prenantes (Vente, Produit, IT, Compliance, Risk et Management). Une compréhension technique ainsi que la capacité de spécifier les exigences métier pour le développement de l'outil de conseil « Kompass » complètent votre profil. Vous travaillez de manière autonome, orientée client et axée sur la mise en œuvre, et disposez de solides compétences en communication et en modération. Une expérience en gestion de projet est un avantage. De très bonnes connaissances de l'allemand à l'oral et à l'écrit au niveau C1 sont requises.

VOS PERSPECTIVES Vous assumez un rôle métier actif dans un projet stratégiquement pertinent pour le développement du conseil financier global. Il ne s'agit explicitement pas d'un rôle classique de Business Analyst où l'on documente principalement les exigences - votre participation active à la conception métier est demandée. Vous travaillez conjointement avec un deuxième spécialiste expert senior (ou une deuxième spécialiste experte senior), dont la spécialisation porte sur l'investissement et la prévoyance. Les deux profils se complètent et portent le projet ensemble. Vous participez activement au développement de l'approche de conseil, de la conception métier aux prototypes et pilotages jusqu'aux tests clients. L'objectif est de créer une approche de conseil où les clientes et clients ont, à la fin de l'entretien, le sentiment suivant : « Mes finances sont désormais correctement organisées. » Le taux d'activité est de 80-100 %. Le début est prévu pour le 1er octobre 2026, la durée de la mission est de 12 mois ou plus, avec une durée allant jusqu'à fin 2027. Deux jours par semaine au bureau sont prévus.